Андрей Волков
глава нацкомиссии по регулированию рынков финансовых услуг

Коллекторы по-черному: как бывший топ-менеджер Альфа Банка Андрей Волков и его компания «Инвестохиллс» отжимают бизнес в Украине

Короткая справка

Андрей Волков. 44 года. Экономист, финансист. Сертифицированный специалист по управлению финансовыми рисками и операциями с украинскими ЦБ по направлению «Депозитарная деятельность».

1997 - 1999 гг. — участник проекта НБУ по внедрению международных стандартов бухучета в банковской системе Украины.

2000 - 2001 гг. — старший консультант в компании IGA голландского банка ING, заместитель руководителя проекта по реструктуризации Ощадбанка.

2001- 2009 гг. — карьера в российском концерне Альфа-групп. На должности председателя правления поднял "Альфа-банк Украина» с пятого десятка в первый по приросту активов. Возглавлял совет директоров компании «Альфастрахование».

С 2009 года — управляющий партнер финансового бутика «Investohills Partners», занимающегося проблемными активами.

С апреля по июнь 2014 года — глава Национальной комиссии Украины по государственному регулированию рынка финансовых услуг.

Финансовая компания «Инвестохиллс Веста». Основана в 2017 г. Специализация – предоставление финансовых услуг, финансовый лизинг, прочие виды кредитования, сделки по покупке активов обанкротившихся банков, выставленных на продажу Фондом гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ).

Учредители — «Инвестохиллс Партнерс Украина» (99%), экс-глава «Альфа-Банк Украина» и СК «Альфа-Страхование» Андрей Волков (1%). Конечный бенефициар — гражданин Кипра Антониоу Константинос. Портфель активов группы Investohills превышает 65 млрд. грн., а численность профильных специалистов по вопросам коллекшена, судебного и внесудебного урегулирования долга превышает 400 человек.

Способный ученик

И без того слабая экономика Украины с большим трудом переживает эпидемию Covid-19. За последние полгода часть украинских предприятий и компаний вынуждены были прекратить деятельность, часть балансирует на грани. Такая ситуация, к сожалению, способствует разгулу рейдерства, противостоять которому государство не может или не хочет.

По информации адвоката Татьяны Козаченко, опубликованной в издании Цензор нет, в октябре в украинской столице было захвачено 35 объектов ипотечной недвижимости. Несмотря на погашение кредитных обязательств собственниками, рейдеры присваивали имущество путем подделки документов и силовых захватов объектов с участием титушек, сотрудников правоохранительных органов и частных охранных структур.

Адвокат заявляет, что за организацией рейдерских атак стоят руководитель ФК «Инвестохиллс-Веста» Андрей Волков, уполномоченная ФГВФЛ Светлана Грошовая и частный нотариус Киева Сергей Юдин. Им помогают отдельные судьи Киевского Печерского суда, представители СБУ, а также ряд должностных лиц ФГВФЛ и сотрудников «Инвестохиллс-Веста».

Как сообщают отдельные СМИ, Волков и компания занимаются отжимом активов не первый год. Схема везде примерно одна и та же. Сначала рейдеры выкупают на аукционе ФГВФЛ права требования задолженности по кредиту. Затем подают черному нотариусу заявление об утере оригиналов документов и получают дубликат, на основании которого нотариус вносит изменения в госреестр, переоформляя право собственности на рейдера. Далее объект захватывается физическим путем с помощью “своих” правоохранителей, охранных фирм, крепких сотрудников Инвестохиллс или обычных титушек.

Если оценить методы борьбы «Инвестохиллс» за «проблемные» активы, то они очень схожи с методами Альфа Банка, работе в котором Волков посвятил почти десять лет. В Украине российская структура ярко запомнилась борьбой с норвежской компанией Telenor за мобильного оператора "Киевстар". Альфа групп воюет за активы грязно, но успешно. И Волков оказался хорошим учеником.

За 10 лет деятельности «Инвестохиллс Партнерс» успела заработать плохую репутацию в Европе, из-за чего вынуждена была провести ребрендинг. Украина, увы, остается частью Европы пока лишь территориально, поэтому здесь «Инвестохиллс» по-прежнему чувствует себя вольготно, порой, даже слишком.

Именно тогда компания, подконтрольная бывшему главе Национальной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг и экс-председателю правления Альфа-банка (Украина) Андрею Волкову, купила у Фонда гарантирования вкладов физлиц за 25,074 млн грн пул активов банка «Форум» балансовой стоимостью 12,699 млрд грн.

Жертвы рейдера

В 2014-2016 годы НБУ реализовал банковскую реформу, в результате которой уничтожил более 100 «грязных» банков. Безусловно, подобная чистка была необходима, но проблема в том, что под топор регулятора попали и нормальные банки, не говоря уже о миллионах депозитов граждан свыше 200 тысяч грн., которые попросту сгорели. С другой стороны, банковская реформа открыла огромные возможности для таких компаний, как Инвестохиллс. Волкову удалось выкупить активы таких банков, как Дельта, Финансы и кредит, ВТБ Банк Украина, Родовид и других.

Так "Инвестохиллс" удалось наложить руку на многие предприятия, которые стали банкротами. Возглавили список жертв — компания по производству автошин "Росава" и "Кременчугмясо" (торговая марка "Фарро»). Обе принадлежат бизнесмену Константину Жеваго.

Однако, есть среди объектов, на которых фокусирует внимание Инвестохиллс и вполне «живые» предприятия. Например, Т.B. Fruit. Компания имела задолженность в Дельта Банке, но погасила ее путем покрытия кредита депозитом. Однако, этот факт нисколько не смутил Инвестохиллс. Она продолжает судиться с Т.B. Fruit, подавая иски один за другим для затягивания вынесения решения по сути. Такая тактика, как правило, сильно изматывает ответчика, и на каком то этапе у него уже не остается ни сил, ни средств для борьбы в суде.

Статьи по теме:

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее

Подмоченная репутация

В начале 2020 года проблема рейдерства в Украине вышла на международный уровень. На встрече с президентом Зеленским послы Китая выдвинули Украине претензии в разгуле рейдерских ОПГ и подкупе ими правоохранителей и судей. Однако, несмотря на столь тревожные маркеры, власть продолжает упрямо игнорировать ситуацию.

По мнению Татьяны Козаченко, деятельность Волкова и «Инвестохиллс» представляет угрозу экономической безопасности Украины и подрывает доверие международных инвесторов.

В то же время, на сайте Инвестохиллс появилось обращение Андрея Волкова, в котором он отвергает обвинения Козаченко, называя их попыткой перекручивания фактов и очернения репутации «Инвестохиллс». В обращении подчеркивается, что «Инвестохиллс Веста» действует абсолютно законно, реализуя свои права ипотекодержателя имущества, переданного в залог должником или имущественным поручителем. В то же время, процедурой банкротства в Украине часто пытаются манипулировать, чтобы не платить долги, налоги и т.д.

«Мы устали от вопиющих нарушений должников, олигархов и правоохранительных органов, которые покрывают или умышленно не замечают всего беспредела, происходящего на финансовом рынке Украины, – говорит Волков. – В дополнение ко всему, какие-то бывшие защитники-адвокаты этих самых олигархов (имеется ввиду Татьяна Козаченко) распространяют в медиа отвратительное вранье с целью снова увести от ответственности своих клиентов».

Очевидно прибегнув к тактике «лучшая защита – нападение», Андрей Волков утверждает, что циничная схема с обвинениями в адрес «Инвестохиллс» была разыграна клиентом Козаченко Анатолием Юркевичем, связанным с «Украинским профессиональным банком». Именно УПБ кредитовал компании ООО «КСК Альянс» и ЧАО «Банкомсвязь», долги которых через якобы «абсолютно прозрачные» торги ФГВФЛ выкупила «Инвестохиллс». На фоне сформировавшегося в профессиональных кругах мнения о заангажированности ФГВФЛ и устраиваемых ею «ручных» торгах в пользу компаний, специализирующихся на «дерибане» активов, такое заявление выглядит по меньшей мере неубедительно.

Тем не менее, по словам Волкова, его компания всерьез намерена судиться с Козаченко для защиты деловой репутации. Что ж, судиться «Инвестохиллс» уж точно умеет. На ознакомление с реестром судебных решений с участием компании уйдет не один день. С репутацией вот только не складывается. И суды тут вряд ли помогут.